NOS SOLUTIONS
Plusieurs sujets. Une seule stratégie.
Une situation patrimoniale peut mêler protection, épargne, retraite, financement et enjeux professionnels. Notre rôle est de comprendre ce qui compte pour vous avant de déterminer les solutions utiles.
Le bon outil dépend d’abord du problème à résoudre.
Deux personnes qui poursuivent un objectif similaire n’ont pas nécessairement besoin de la même réponse. Leur horizon, leur famille, leur activité, leur patrimoine existant et les décisions déjà prises changent l’analyse.
Nous commençons donc par préciser ce qui doit être protégé, préparé ou organisé, puis nous hiérarchisons les sujets avant d’envisager les outils.
Nous ne partons pas d’un catalogue. Nous partons de votre situation.
Cinq champs d’intervention. Un même regard d’ensemble.
Ces sujets peuvent être abordés séparément. Ils doivent pourtant rester cohérents entre eux.
Épargne & retraite
Organiser les différents horizons, la disponibilité, les projets futurs et la retraite.
Découvrir Épargne & retraite →Santé & prévoyance
Comprendre ce qui est déjà couvert et protéger les revenus, les proches et l’activité.
Découvrir Santé & prévoyance →Protection du dirigeant
Regarder ensemble la personne, la famille, les associés et la continuité de l’entreprise.
Découvrir la protection du dirigeant →Assurance emprunteur
Adapter la protection au projet financé, aux emprunteurs et aux garanties réellement nécessaires.
Découvrir l’assurance emprunteur →Contrats collectifs
Organiser une protection collective cohérente avec l’entreprise, ses salariés et les règles applicables.
Découvrir les contrats collectifs →Les outils au service de votre stratégie.
Ce que vous avez déjà compte autant que ce que nous pourrions mettre en place.
Un contrat existant ne se résume pas à son nom. Nous regardons ses coûts, ses garanties, sa fiscalité, ses options, ses contraintes et sa cohérence avec le reste de votre situation.
Cette analyse permet de distinguer ce qui peut être conservé, ajusté, complété ou, lorsque cela a réellement du sens, remplacé.
Une bonne recommandation peut aussi être de ne rien changer.
La solution n’a de valeur que si elle s’intègre dans l’ensemble.
Un choix d’épargne peut influencer la disponibilité d’un capital. Une évolution professionnelle peut modifier les besoins de protection. Une décision prise pour l’entreprise peut avoir des conséquences sur le patrimoine personnel.
Notre rôle est de relier ces dimensions, quelle que soit votre situation : indépendant, dirigeant ou détenteur d’un patrimoine privé.
Une méthode pour décider, pas une liste de produits.
Nous comprenons votre situation, organisons les informations utiles, expliquons les arbitrages puis formulons des recommandations écrites et suivies dans le temps.
Découvrir notre méthode →Parlons de votre situation.
Un premier échange pour faire le point. Nous vous dirons franchement si nous sommes les bons interlocuteurs pour votre situation.
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